НБУ отменил лимит в 150 000 гривен на переводы с карты на карту

Национальный банк объяснил свое решение рядом мер, которые были внедрены для минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.

Национальный банк Украины принял решение не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 000 гривен на месяц для переводов физических лиц с карты на карту. Об этом сообщила пресс-служба НБУ во вторник, 1 апреля.

"В прошлом году мы фиксировали аномальный всплеск объема переводов между счетами физических лиц, который в настоящее время снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, которая обратила внимание рынка на проблему дропов, и внедрения меморандума. Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась", - говорится в сообщении.

В НБУ отметили, что введенные ограничения стимулировали разработку комплексных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.

Был также разработан и подписан меморандум о прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось большинство банков, обслуживающих розничных клиентов.

Кроме того, финансовые учреждения продолжают совершенствовать системы мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями НБУ, а правоохранительные органы активно выявляют преступные схемы.

Нацбанк также разработал концепцию реестра лиц, которые нуждаются в усиленном контроле платежных операций, которую планирует направить комитету Верховной Рады для рассмотрения в апреле.

"Национальный банк и далее будет мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости примет дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом", - подчеркнули в НБУ.

Напомним, НБУ с 1 октября 2024 года временно ввел лимит в 150 тысяч гривен на месяц для переводов физических лиц с карты на карту (P2P) для борьбы с преступными переводами через карты подставных физических лиц.

В декабре 2024 года украинские банки подписали меморандум о обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому обязуются устанавливать лимиты для клиентов без документально подтвержденного дохода.